Utdelningsaktier

Vad är utdelningsaktier?
Utdelningsaktier är kort och gott olika företag som delar med sig utav sin vinst.

Utdelningsaktier Castellum
Exempel: Jag tjänade 3700 kr i aktieutdelning från att äga 569 utdelningsaktier via Castellum.

Genom att köpa utdelningsaktier så får du ta del utav vinsten som företaget gör i form utav rena kontanter, detta årsvis, halvårsvis, kvartalsvis, eller i vissa fall till och med månadsvis.

De utdelningsaktier som delar med sig utav sin vinst är ofta större väletablerade företag som kanske inte längre uppnår lika snabb tillväxt som mindre företag, och då väljer man att dela med sig utav vinsten till sina aktieägare.

Jag själv har investerat i olika aktier med utdelning sedan år 2014 och har hittills lyckats tjäna mer än 34 000 kr genom utdelningar i dessa typer av aktier som har en hög utdelning.

* Att köpa utdelningsaktier innebär alltid en risk. Dina pengar kan både gå upp och ned när du köper en utdelningsaktie. Innehåller samarbetslänkar.

Detta kommer du lära dig om utdelningsaktier

Detta kommer du ha lärt dig efter att ha läst genom denna artikel om aktier med utdelning:

Vad utdelningsaktier är

Hur aktier med utdelning fungerar

Hur man köper utdelningsaktier

De bästa utdelningsaktierna 2020

Hur du enkelt kan få ta del av aktieutdelning med så lite som 100 kr

Vilka utdelningsaktier du INTE ska köpa

Vilka företag som har en hög kontra låg direktavkastning

Bästa utdelningsaktierna

De bästa utdelningsaktierna är enligt mig inte de som har högst direktavkastning.

Utan snarare de företag som erbjuder en utdelning varje år och trots kriser kan behålla sin utdelning utan att dra tillbaka den.

Det vi såg under år 2020 när coronakrisen slog till var att många företag på börsen drog tillbaka sin utdelning för att de var oroliga för att inte ha råd att kunna betala ut sin vinstutdelning.

1. Castellum – Höjt utdelningen 23 år i rad

  • Utdelning: 3.25 kr per aktie halvårsvis
  • Direktavkastning: 3.25%
  • Bransch: Fastigheter
  • Utveckling 3 år: +51%

Castellum är ett fastighetsbolag som har höjt sin utdelning 23 år i rad.

På 10 års sikt så har Castellum gett en totalavkastning om cirka 298%.

Läs mer om Castellum här.

2. Hufvudstaden – Höjt utdelningen 19 år i rad

  • Utdelning: 3.90 kr per aktie årsvis
  • Direktavkastning: 3.15%
  • Bransch: Fastigheter
  • Utveckling 3 år: -9%

Hufvudstaden är ett fastighetsbolag som har höjt sin utdelning 19 år i rad.

På 10 års sikt så har Hufvudstaden gett en totalavkastning om cirka 135%.

Läs mer om Hufvudstaden här.

3. Vitec Software Group – Höjt utdelningen 18 år i rad

  • Utdelning: 0,3375 kr per aktie kvartalsvis
  • Direktavkastning: 0.47%
  • Bransch: Teknik/IT-bolag
  • Utveckling 3 år: +247%

Vitec Software Group gör precis som det låter, mjukvara.

Oftast mjukvara till stora mer etablerade företag, bland annat till Collector Bank, Handelsbanken, Länsförsäkringar, men inte bara banker utan också större fastighetsbolag.

Läs mer om Vitec Software Group här.

Aktier med hög direktavkastning

Aktier med hög direktavkastning som jag tidigare nämnt behöver inte alltid vara bra.

En hög direktavkastning kan betyda att priset på aktierna har gått ner väldigt mycket vilket gör att direktavkastningen blir väldigt hög.

Detta brukar jag tänka när jag försöker tolka ett företags direktavkastning:

  • 0-1% direktavkastning – företaget satsar på tillväxt men vill bevisa styrka genom en lägre utdelning
  • 1-3% direktavkastning – företaget har inte lika bra tillväxt men man har en sund direktavkastning vilket kan ses attraktivt
  • 3-5% direktavkastning – företaget har en hög direktavkastning, här börjar jag dra öronen åt mig för att fundera på om det är hållbart långsiktigt med en så pass hög direktavkastning
  • 5-10% direktavkastning och uppåt – företaget erbjuder förmodligen en extrautdelning och om de inte gör det så ringer mina varningsklockor och jag undviker aktien, därför att en direktavkastning över 5% sällan brukar vara hållbart överhuvudtaget. Jag avstår!

I videon här ovanför går jag genom grunderna kring utdelningsaktier, fördelar och nackdelar med att köpa aktier med hög utdelning och hög direktavkastning.


I den kortare videosnutten här ovanför så visar jag ett exempel på en fastighet som Castellum äger.

Det är fastigheter som dessa som Castellum äger och erbjuder företag att hyra in sig i, och med pengarna som företaget tjänar så får man råd att betala ut vinstutdelning till dig och mig som är aktieägare.

Köp utdelningsaktier här

Bästa aktiemäklaren för utdelningsaktier

Avanza

Avanza Bank

COURTAGE

0 kr – 99 kr

SVERIGES NÖJDASTE SPARARE I AKTIER & FONDER

SVERIGES STÖRSTA AKTIEMÄKLARE

BÖRJA SPARA I AKTIER UPP TILL 50 000 KR UTAN COURTAGE

SVERIGES STÖRSTA UTBUD AV FONDER & AKTIER

Bra aktiemäklare för utdelningsaktier

Nordnet

Nordnet Bank

COURTAGE

0 – 99 kr

BÖRJA SPARA I AKTIER UPP TILL 80 000 KR UTAN COURTAGE

SPARA I FONDER ELLER AKTIER MED PÅ ENKLASTE SÄTTET

ENKLA SPARGUIDER I BÅDE AKTIER OCH FONDER PÅ YOUTUBE

FÅ BRA AKTIETIPS VIA SHAREVILLE, DET SOCIALA NÄTVERKET FÖR SPARANDE

BILLIG FONDROBOT FÖR AUTOMATISKT FONDSPARANDE I AKTIER

LYSA

AVGIFT

0,4%

PERFEKT FÖR DIG SOM VILL BÖRJA SPARA I AKTIEFONDER OCH LÄGGA SÅ LITE TID SOM MÖJLIGT

HELAUTOMATISERAT SPARANDE I AKTIEFONDER

OTROLIGT BILLIG FONDROBOT

Hur fungerar utdelningsaktier?

Utdelningsaktier fungerar som så att du investerar i ett företag som ger dig en vinstdelning.

Låt mig ta ett exempel för hur det fungerar när du investerar i utdelningsaktier.

Så fungerar utdelningsaktier

ABB utdelningsaktie

Låt säga att du investerar 10 000 kr i företaget ABB som erbjuder en vinstutdelning om 7,913 kr per aktie för år 2020.

  • En aktie i ABB kostar just nu 235 kr
  • Aktieutdelningen i ABB är för 2020 7.913 kr
  • För 10 000 kr har du råd med 42 aktier
  • 42 aktier ger då totalt 332 kr i aktieutdelning
Din investeringDin aktieutdelning
10 000 kr
(42 utdelningsaktier)
332 kr
20 000 kr
(84 utdelningsaktier)
664 kr
50 000 kr
(210 utdelningsaktier)
1 660 kr
Räkneexempel för om du köper utdelningsaktier i ABB för 235 kr st med en utdelning om 7.913 kr per aktie

Hur ofta får man aktieutdelning?

I Sverige är det vanligast att man får en aktieutdelning en gång per år.

Det börjar dock bli allt vanligare att vissa aktier erbjuder en aktieutdelning halvårsvis (exempelvis Castellum).

I USA är det vanligare att man får aktieutdelning en gång per kvartal genom amerikanska utdelningsaktier.

Hur köper man utdelningsaktier?

Det lättaste som jag tycker är att köpa aktier direkt via Avanza eller Nordnet.

Du kan också köpa utdelningsaktier via din vanliga storbank om du har ett ISK-konto öppnat där, annars skulle jag rekommendera dig till att öppna ett ISK-konto på Avanza eller Nordnet.

Utdelningsaktier Avanza
Sen år 2014 har jag tjänat in över 34 000 kr i aktieutdelningar från olika utdelningsaktier

Innan du köper utdelningsaktier

Är du nybörjare på aktier? Då är det lätt att man är sugen på att köpa utdelningsaktier för att det kan kännas som en tryggare placering än andra aktier.

En vanlig fälla som många nybörjare gör är att de köper utdelningsaktier med på tok för hög direktavkastning.

Låt mig citera vår kära Hernhag gällande utdelningsaktier:

Kom ihåg att det är lönsammare i längden att äga aktier där utdelningen i kronor höjs regelbundet, än att jaga de utdelningsaktier som har allra högst direktavkastning.

Marcus Hernhag
https://hernhag.se/tidlosa-rad-om-borsen-och-aktier/stabilaste-utdelningsaktierna/

Varför ger ett företag ut aktieutdelning?

  • Många investerare gillar den stabila inkomsten som är förknippad med utdelning , så det är mer sannolikt att de köper aktier i företaget.
  • Investerare ser också en utdelning som ett tecken på ett företags styrka och ett tecken på att ledningen har positiva förväntningar på framtida resultat, vilket återigen gör aktien mer attraktiv. En större efterfrågan på ett företags aktier kommer att öka dess pris.

Oftast brukar det vara större, mer etablerade företag som ger vinstutdelning. Kanske för att man inte har lika stor möjlighet till tillväxt som mindre företag. Då väljer man, precis som du säger, att dela med sig utav en del utav överskottet. Varför gör man det då? Jo men det visar ju tecken på att företaget är stort och starkt, och vi som letar efter stabila företag får en indikation på att företaget bevisar styrka och kvalité på det man gör. Och desto fler som vill köpa aktierna, desto mer ökar priset på aktierna. Så det är en kort anledning. 

Sen också om man tänker ur ett entreprenörs-perspektiv, om du driver ett företag som gör en ordentlig vinst. Hur plockar du ut vinsten? Jo genom aktieutdelning som oftast har en lägre skatt än om du tar ut en stor lön. I vissa större företag är detta något styrelsen kommit överens om sen långt tidigare för att vi som aktieägare ska få ta del av kakan för att vi är med och lånar ut våra pengar till företaget – som kan skapa mer värde – och vi får smaka en bit av tårtan. 

Jag gillar speciellt tipsen som Jonas Bernhardsson har i sin bok “Investeraren” 

  • Satsa på bolag med stark historik minst 5-10 år
  • Leta bland bolag som aldrig sänkt utdelningen
  • Utnyttja börsnedgångar för att fynda och köpa en utdelningsaktie billigt
  • Undvik bolag med för hög direktavkastning
  • Undvik bolag som delar ut mer än 75% procent av vinsten
  • Återinvestera utdelningen
  • Låt tid och ränta på ränta-effekten göra jobbet
Marcus Lindblad SparaCash

Marcus Lindblad

Mitt namn är Marcus Lindblad, och jag vill lära dig hur man investerar pengar i aktier, fonder, och mycket mer för att få dina pengar att växa med en hög avkastning.

Jag började investera i aktier år 2013 och på SparaCash delar jag med mig av min kunskap om sparande och investeringar.

Vill du läsa mer om mig så kan du göra det här.

Lämna en kommentar

Denna webbplats använder Akismet för att minska skräppost. Lär dig hur din kommentardata bearbetas.