TIPS
Vinn 500-1000 kr varje dag i Nordnets Julkalender!

Utdelningsaktier

Innehåller samarbetslänkar. Investeringar innebär en hög risk.

Utdelningsaktier är ett bra val för att diversifiera din portfölj. Aktieutdelningar betalas ut löpande och ger dig ett bra kassaflöde och genom att återinvestera utdelningen uppnår du en ränta på ränta-effekt. Bra exempel på utdelningsaktier är exempelvis fastighetsbolag som Castellum och Hufvudstaden. Lite längre ned på sidan hittar du de bästa utdelningsaktierna 2022.

Bästa stället för att köpa utdelningsaktier

Det bästa stället för att köpa utdelningsaktier enligt mig är på Avanza & på Nordnet. På Avanza kan du köpa utdelningsaktier upp till 50 000 kr helt utan avgifter och på Nordnet kan du göra det upp till 80 000 kr (inom 6 månader).

Avanza logo
Avanza

Investera i utdelningsaktier utan avgifter (upp till 50 000 kr i sparande)

Stort utbud av utdelningsaktier för nybörjare

Nordnet
Nordnet

Enkel aktieplattform och stort utbud av utdelningsaktier

Avgiftsfritt att handla utdelningsaktier upp till 80 000 kr (max 6 mån)

Stöd för Engelskt språk i app & hemsida

LYSA fondrobot
LYSA

Enkel fondrobot som automatiskt hjälper dig börja spara i utdelningsaktier

Få 20% rabatt på avgifterna med min inbjudningslänk

Mina utdelningsaktier 2022

Vad är utdelningsaktier?

Utdelningsaktier är enkelt förklarat olika företag (aktiebolag) som delar med sig utav sin vinst.

Genom att köpa utdelningsaktier så får du ta del utav vinsten som företaget gör i form utav rena kontanter, detta årsvis, halvårsvis, kvartalsvis, eller i vissa fall till och med månadsvis.

De utdelningsaktier som delar med sig utav sin vinst är ofta större väletablerade företag som kanske inte längre uppnår lika snabb tillväxt som mindre företag, och då väljer man att dela med sig utav vinsten till sina aktieägare.

Utdelningsaktier Castellum
Exempel: Jag tjänade 3700 kr i aktieutdelning från att äga 569 utdelningsaktier via Castellum.

Jag själv har investerat i olika aktier med utdelning sedan år 2014 och har hittills lyckats tjäna mer än 34 000 kr genom utdelningar i dessa typer av aktier som har en hög utdelning.

* Att köpa utdelningsaktier innebär alltid en risk. Dina pengar kan både gå upp och ned när du köper en utdelningsaktie.

Detta kommer du lära dig om utdelningsaktier

Detta kommer du ha lärt dig efter att ha läst genom denna artikel om aktier med utdelning:

Vad utdelningsaktier är

Hur aktier med utdelning fungerar

Hur man köper utdelningsaktier

De bästa utdelningsaktierna 2020

Hur du enkelt kan få ta del av aktieutdelning med så lite som 100 kr

Vilka utdelningsaktier du INTE ska köpa

Vilka företag som har en hög kontra låg direktavkastning

Bästa utdelningsaktierna 2022

De bästa utdelningsaktierna är enligt mig inte de som har högst direktavkastning.

Utan snarare de företag som erbjuder en utdelning varje år och trots kriser kan behålla sin utdelning utan att dra tillbaka den.

Det vi såg under år 2020 när coronakrisen slog till var att många företag på börsen drog tillbaka sin utdelning för att de var oroliga för att inte ha råd att kunna betala ut sin vinstutdelning.

1. Castellum – Höjt utdelningen 24 år i rad

Castellum är enligt mig Sveriges bästa utdelningsaktie. Anledningen till att Castellum är den bästa utdelningsaktien är att de kontinuerligt varje år höjt sin utdelning under 24 löpande år. När du återinvesterar utdelningen så kommer du successivt öka din totalavkastning i kombination med kursökningen.

  • Utdelning: 7.6 kr per aktie per år, halva utdelningen delas ut halvårsvis
  • Direktavkastning: 5.6%
  • Bransch: Fastigheter
  • Utveckling 3 år: -25%

Castellum är ett fastighetsbolag som har höjt sin utdelning 24 år i rad. På 10 års sikt så har Castellum gett en totalavkastning om cirka 298%.

Läs mer om Castellum här.

Styrelsen har nu valt att dra in utdelningen för år 2023. Castellum behåller dock sin utdelningspolicy, men väljer att tillfälligt pausa sin utdelning. Därav rekommenderar jag inte att köpa Castellum med mål att få en utdelning under 2023.

2. Hufvudstaden – Höjt utdelningen 19 år i rad

  • Utdelning: 3.90 kr per aktie årsvis
  • Direktavkastning: 3.15%
  • Bransch: Fastigheter
  • Utveckling 3 år: -9%

Hufvudstaden är ett fastighetsbolag som har höjt sin utdelning 19 år i rad.

På 10 års sikt så har Hufvudstaden gett en totalavkastning om cirka 135%.

Läs mer om Hufvudstaden här.

3. Vitec Software Group – Höjt utdelningen 18 år i rad

  • Utdelning: 0,3375 kr per aktie kvartalsvis
  • Direktavkastning: 0.47%
  • Bransch: Teknik/IT-bolag
  • Utveckling 3 år: +247%

Vitec Software Group gör precis som det låter, mjukvara.

Oftast mjukvara till stora mer etablerade företag, bland annat till Collector Bank, Handelsbanken, Länsförsäkringar, men inte bara banker utan också större fastighetsbolag.

Läs mer om Vitec Software Group här.

Aktier med hög direktavkastning

Aktier med hög direktavkastning som jag tidigare nämnt behöver inte alltid vara bra.

En hög direktavkastning kan betyda att priset på aktierna har gått ner väldigt mycket vilket gör att direktavkastningen blir väldigt hög.

AktieDirektavkastning
Binero Group147,06%
Rolling Optics Holding131,03%
Provide IT32,09%
Consilium B25,45%
Quartiers Properties12,97%
Xavitech B11,32%
Mälardalens Omsorg10,61%
Västsvensk Logistik9,66%
Aros Bostadsutveckling8,33%
Genova Property Group8,14%
Aktier med hög direktavkastning – UNDVIK

Detta brukar jag tänka när jag försöker tolka ett företags direktavkastning:

  • 0-1% direktavkastning – företaget satsar på tillväxt men vill bevisa styrka genom en lägre utdelning
  • 1-3% direktavkastning – företaget har inte lika bra tillväxt men man har en sund direktavkastning vilket kan ses attraktivt
  • 3-5% direktavkastning – företaget har en hög direktavkastning, här börjar jag dra öronen åt mig för att fundera på om det är hållbart långsiktigt med en så pass hög direktavkastning
  • 5-10% direktavkastning och uppåt – företaget erbjuder förmodligen en extrautdelning och om de inte gör det så ringer mina varningsklockor och jag undviker aktien, därför att en direktavkastning över 5% sällan brukar vara hållbart överhuvudtaget. Jag avstår!

I videon här ovanför går jag genom grunderna kring utdelningsaktier, fördelar och nackdelar med att köpa aktier med hög utdelning och hög direktavkastning.

I den kortare videosnutten här ovanför så visar jag ett exempel på en fastighet som Castellum äger.

Det är fastigheter som dessa som Castellum äger och erbjuder företag att hyra in sig i, och med pengarna som företaget tjänar så får man råd att betala ut vinstutdelning till dig och mig som är aktieägare.

Högutdelande aktier

Ska man verkligen investera i högutdelande aktier?

Jag personligen är inget större fan utav högutdelande aktier – men för den som är nybörjare så kan det kännas som en intressant strategi i början då man ofta vill känna av effekten av att få in pengar på kontot med en ”utdelningsmaskin”.

Det finns många högutdelande aktier på börsen som kanske inte är bästa valet för en nybörjare eftersom man inte är medveten om att de aktierna kommer med en väldigt hög risk.

Exempelvis aktierna med hög direktavkastning som du kan läsa mer om lite högre upp.

Däremot finns det stabila aktier som är högutdelande på Stockholmsbörsen som jag hellre hade siktat på ifall du vill investera i dem.

Exempel på bra högutdelande aktier

  • Samhällsbyggnadsbo. i Norden D (SBB D) – 6.8% direktavkastning – en väldigt hög utdelning och stabilt fastighetsbolag
  • Sagax D – 6.39% direktavkastning – hög utdelning och stabilt fastighetsbolag
  • Telia Company – 5.18% direktavkastning – hög utdelning och stabilt företag
  • Tele2 B – 4.79% direktavkastning – en hög utdelning helt klart
  • Intrum – Direktavkastning 4.75% – hög utdelning men kanske inte så stabilt företag längre?
  • Axfood – Direktavkastning 3.65% – helt ok hög utdelning och väldigt stabilt företag. Du kanske känner till Willys och Hemköp?
  • Electrolux B – Direktavkastning om 3.53% – Stabilt tillverkningsbolag av hushållsmaskiner.
  • Securitas B – Direktavkastning om 3.51%
  • Castellum – Direktavkastning om 3.18% och min absoluta favorit helt klart

Alla dessa högutdelande aktier som finns i listan är företag som är listade på Stockholmsbörsens Large Cap-lista.

Det betyder att du kan köpa dem utan courtage ifall du har ett samlat sparande under 50 000 kr på Avanza.

Om du tittar in på dessa högutdelande aktier så kanske du märker att deras kurstillväxt inte är lika bra som många andra teknikaktier och gamingaktier senaste året.

Det är en nackdel med högutdelande utdelningsaktier, att man kanske inte bör förvänta sig lika extrem kurstillväxt som andra tillväxtaktier när man investerar i aktier som har en högre utdelning.

Högutdelande aktier vs stockholmsbörsen
Högutdelande aktier vs Index (OMXS30GI Stockholmsbörsens 30 mest omsatta inkl utdelning på 3 år)

Som du ser så har ingen utav de högutdelande aktierna slagit börsen förutom Castellum på 3 års sikt. Dock är inte utdelningen inkluderad i grafen så slår man ihop den blir det givetvis ett annorlunda utfall.

Amerikanska utdelningsaktier

I USA så är utdelningsinvesteringar allt mycket vanligare än vad det är i Sverige, tro det eller ej!

Amerikanska utdelningsaktier är något som många svenskar letar efter då man sedan många år tillbaka i USA har varit väldigt generös med att ge en återkommande aktieutdelning.

I Sverige så har vi ju oftast bara en årsvis eller halvårsvis utdelning, vilket gör att du får en större summa pengar lite mer sällan.

Vissa utdelningsinvesterare föredrar hellre att få en utdelning lite oftare för att man kanske exempelvis vill kunna leva utav sina utdelningar (och då önskar att få den exempelvis månadsvis)

Dividend Kings

(Amerikanska utdelningsaktier som höjt utdelningen i minst 50 år)

Dividend Kings är ett namn som man kallar amerikanska utdelningsaktier som har höjt sin utdelning varje år minst 50 år i rad.

Här nedan ser du amerikanska utdelningsaktier som har höjt sin utdelning upp till hela 64 år i rad, helt makalöst!

UtdelningsaktieDirektavkastningÅr av höjd utdelning
American States Water Company1.55%64
Dover Corporation1.96%63
Northwest Natural Holding Company2.84%63
Emerson Electric Company2.76%62
Genuine Parts Company2.97%62
Parker-Hannifin Corporation1.94%62
Procter & Gamble Co2.80%62
3M Company3.04%60
Cincinnati Financial Corporation2.33%58
Coca-Cola Company3.09%56
Johnson & Johnson2.69%56
Lancaster Colony Corporation1.75%56
Lowe’s Companies Inc.1.70%56
Colgate-Palmolive Company2.36%55
Nordson Corporation0.96%55
Hormel Foods Corporation2.10%53
ABM Industries Incorporated1.90%52
Tootsie Roll Industries Inc.0.93%52
California Water Service Group1.57%51
Federal Realty Investment Trust3.05%51
SJW Group (DE)1.93%51
Stanley Black & Decker Inc.1.80%51
Stepan Company1.08%51
Target Corporation3.31%51
Commerce Bancshares Inc.1.72%50

Hur fungerar utdelningsaktier?

Utdelningsaktier fungerar som så att du investerar i ett företag som ger dig en vinstdelning.

Låt mig ta ett exempel för hur det fungerar när du investerar i utdelningsaktier.

Så fungerar utdelningsaktier

ABB utdelningsaktie

Låt säga att du investerar 10 000 kr i företaget ABB som erbjuder en vinstutdelning om 7,913 kr per aktie för år 2020.

  • En aktie i ABB kostar just nu 235 kr
  • Aktieutdelningen i ABB är för 2020 7.913 kr
  • För 10 000 kr har du råd med 42 aktier
  • 42 aktier ger då totalt 332 kr i aktieutdelning
Din investeringDin aktieutdelning
10 000 kr
(42 utdelningsaktier)
332 kr
20 000 kr
(84 utdelningsaktier)
664 kr
50 000 kr
(210 utdelningsaktier)
1 660 kr
Räkneexempel för om du köper utdelningsaktier i ABB för 235 kr st med en utdelning om 7.913 kr per aktie

Hur ofta får man aktieutdelning?

I Sverige är det vanligast att man får en aktieutdelning en gång per år.

Det börjar dock bli allt vanligare att vissa aktier erbjuder en aktieutdelning halvårsvis (exempelvis Castellum).

I USA är det vanligare att man får aktieutdelning en gång per kvartal genom amerikanska utdelningsaktier.

Hur köper man utdelningsaktier?

Det lättaste som jag tycker är att köpa aktier direkt via Avanza eller Nordnet.

Du kan också köpa utdelningsaktier via din vanliga storbank om du har ett ISK-konto öppnat där, annars skulle jag rekommendera dig till att öppna ett ISK-konto på Avanza eller Nordnet.

Utdelningsaktier Avanza
Sen år 2014 har jag tjänat in över 34 000 kr i aktieutdelningar från olika utdelningsaktier

Innan du köper utdelningsaktier

Är du nybörjare på aktier? Då är det lätt att man är sugen på att köpa utdelningsaktier för att det kan kännas som en tryggare placering än andra aktier. En vanlig fälla som många nybörjare gör är att de köper utdelningsaktier med på tok för hög direktavkastning.

Hög direktavkastning är inte hållbart i längden. Ifall du jämför olika utdelningsaktier med hög direktavkastning på exempelvis Avanza kanske du får upp aktier som har en ovanligt hög direktavkastning om 6-10%. Detta kan vara på grund av exempelvis att man genomför en bonusutdelning (för att belöna aktieägarna tillfälligt) eller för att aktien har gått ned orimligt mycket. Vad som då är viktigt att tänka på är att efter x-dagen för utdelningen har passerat så brukar aktien tendera att falla med lika mycket som direktavkastningen motsvarar.

Exempelvis om en aktie har 10% i direktavkastning så brukar aktien i sig falla med -10% på utdelningsdagen. Därför är det inte lönsamt att köpa och sälja utdelningsaktier på kort sikt eftersom detta brukar resultera i ett nollsummespel.

Varför ger ett företag ut aktieutdelning?

  • Många investerare gillar den stabila inkomsten som är förknippad med utdelning , så det är mer sannolikt att de köper aktier i företaget.
  • Investerare ser också en utdelning som ett tecken på ett företags styrka och ett tecken på att ledningen har positiva förväntningar på framtida resultat, vilket återigen gör aktien mer attraktiv. En större efterfrågan på ett företags aktier kommer att öka dess pris.

Oftast brukar det vara större, mer etablerade företag som ger vinstutdelning. Kanske för att man inte har lika stor möjlighet till tillväxt som mindre företag. Då väljer man, precis som du säger, att dela med sig utav en del utav överskottet. Varför gör man det då? Jo men det visar ju tecken på att företaget är stort och starkt, och vi som letar efter stabila företag får en indikation på att företaget bevisar styrka och kvalité på det man gör. Och desto fler som vill köpa aktierna, desto mer ökar priset på aktierna. Så det är en kort anledning. 

Sen också om man tänker ur ett entreprenörs-perspektiv, om du driver ett företag som gör en ordentlig vinst. Hur plockar du ut vinsten? Jo genom aktieutdelning som oftast har en lägre skatt än om du tar ut en stor lön. I vissa större företag är detta något styrelsen kommit överens om sen långt tidigare för att vi som aktieägare ska få ta del av kakan för att vi är med och lånar ut våra pengar till företaget – som kan skapa mer värde – och vi får smaka en bit av tårtan. 

Jag gillar speciellt tipsen som Jonas Bernhardsson har i sin bok “Investeraren” 

  • Satsa på bolag med stark historik minst 5-10 år
  • Leta bland bolag som aldrig sänkt utdelningen
  • Utnyttja börsnedgångar för att fynda och köpa en utdelningsaktie billigt
  • Undvik bolag med för hög direktavkastning
  • Undvik bolag som delar ut mer än 75% procent av vinsten
  • Återinvestera utdelningen
  • Låt tid och ränta på ränta-effekten göra jobbet

Vanliga frågor om utdelningar

Vilket konto hamnar utdelningen på från mina utdelningsaktier?

När du får en utdelning från dina utdelningsaktier så kommer pengarna att dyka upp under det konto som du har dina utdelningsaktier på. Exempelvis om du äger 1 utdelningsaktie på ett ISK-konto som ger dig 100 kr i utdelning så kommer dina 100 kr att sättas in via en banköverföring på samma konto som du äger dina utdelningsaktier på.

Vill du få tips direkt på din mail som 537 andra?

Peta in din mail här så får du gratis investeringstips direkt när jag publicerar dem, precis som i den här guiden om utdelningsaktier!

På danska: Bedste Udbytteaktier

Marcus Lindblad SparaCash

Marcus Lindblad

Mitt namn är Marcus Lindblad, och jag vill lära dig hur man investerar pengar i aktier, fonder, och mycket mer för att få dina pengar att växa med en hög avkastning.

Jag började investera i aktier år 2013 och på SparaCash delar jag med mig av min kunskap om sparande och investeringar.

Vill du läsa mer om mig så kan du göra det här.

5 svar på ”Utdelningsaktier”

  1. Hi Marcus,
    Your information is really helpful for beginners like me. Can you share if any possibility of re-investing dividends in Avanza ? I don’t think we have DRIP possibility in Avanza ?

    Can you please explain how DRIP could be done in Avanza, so that we could automatically re-invest dividend in Shares.

    Svara
    • Hi Vallalraja and thanks heaps for your kind comment!
      You can’t automatically reinvest dividends but by default there is a button which says ”återinvestera utdelning” on your ”händelser” in Avanza.
      After a dividend is paid out to your account, you can just press that button and Avanza will automatically fill out a buy order for you to reinvest your earned dividends.

      Svara
  2. Hej Marcus, jag har ett ISK hos Avanza och har köpt aktier i ett bolag som nu efter sin rapport höjer sin utdelning. När jag loggar in på Avanza så står det att jag ska få utdelningen, frågan är när detta sker? Och vad skulle hända ifall jag bestämde mig för att sälja alla aktierna, låt oss säga om några dagar? Skulle jag då inte få någon utdelning… och vad händer ifall jag köper flera aktier, får man mer utdelning eller väntar man tills nästa rapport?

    Alltså med andra ord, tre frågor: när får man utdelningen… förlorar man utdelningen ifall man säljer aktierna nu när det står på Avanza att man ska få dessa. Blir utdelningen högre ifall man köper mer aktier eller väntar man tills nästa rapport?

    Uppskattar verkligen allt arbete du gör, det hjälper väldigt mycket. Speciellt alla dina Youtube videos.

    Ha d bra, Ciao! :)

    Svara
    • Tjena Johan :) När det gäller utdelningsaktier så finns det en x dag. Det är dagen du måste äga den för att få utdelning. Så om du köper den samma dag som x-dagen så kommer du inte få utdelning.

      Ofta får du utdelningen på kontot 1v efter x dagen.

      Så det är x dagen som bestämmer hur mycket utdelning du får, beroende på hur många aktier du äger på x-dagen.

      Tack för din fina kommentar :) /Marcus

      Svara
  3. Tja Marcus. Är själv pensionär och har nu rätt lång erfarenhet av börsen, fonder samt aktier.
    Ett par saker bör man (även du) omvärdera!

    1. Aktier med låg DA är inte mycket att ”hänga i granen” om man är pensionär! Då siktar jag på högre DA men mogna, stabila bolag som gör vinst. Stabil utdelning så klart.

    2. Att vara rädd för hög DA! Gäller ju inte alltid! När det blir börsfall, som det är nu juli 2022, så drar ju DA upp i % då kurserna faller!

    Man måste hela tiden tänka självständigt.

    Har privat: Utd.portfölj. Nedskrivna regler, som uppdateras vid behov.
    Ca 30 aktier, olika branscher, länder samt valutor.
    Ingen aktie får vid köp ha mer än 5% av totala portföljvärdet!(PV) Stiger en aktie till 7% av PV ,sälj av till 5%.
    ( Ponera att du hade gjort så med Sinch!)

    Har några preffar samt D aktier också..i de 30.

    Snitt DA nu: 7.5%..men jag är inte orolig för utebliven eller sänkt utdelning.

    Svara

Lämna en kommentar

Denna webbplats använder Akismet för att minska skräppost. Lär dig hur din kommentardata bearbetas.