Swing trading betyder att du köper ett värdepapper och håller det i dagar eller veckor, inte i timmar. En swingtrader letar efter kurssvängningar där man kan tjäna pengar, tar hem vinsten, och går vidare till nästa.
Grejen är: Swingtrading ligger mitt emellan två saker du förmodligen redan känner till. Långsiktigt sparande där du köper och sedan låter det vara, och daytrading, där allt köps och säljs inom samma dag. Swingtradern sitter mittemellan och behöver varken klistra sig vid skärmen hela dagen eller vänta tio år på resultatet.
Här går jag genom vad swing trading faktiskt är, hur skillnaden mot daytrading ser ut, hur du bygger en strategi, vad som gäller skattemässigt på ISK, och vilka plattformar som passar till vad.
- Swingtrading = du håller positionen i dagar till veckor, ibland månader
- Du behöver en plan för var du kliver in och var du kliver ur, innan du köper
- Handlar du svenska aktier funkar ISK bra, men du kan inte kvitta förluster där
- Hävstång och CFD hör inte hemma på ett ISK och passar sällan nybörjare
Vad är swing trading?
Swing trading är att hålla en position i några dagar, veckor eller på sin höjd månader. Det är hela skillnaden mot daytrading, där du stänger allt innan börsen stänger samma dag.
Det du är ute efter är en kurssvängning eller en felprissättning. En aktiekurs går sällan spikrakt, den svänger upp och ner även när trenden pekar åt ett håll, och ibland ligger priset helt enkelt fel en period. Swingtradern försöker fånga en av de svängningarna och gå ur igen.
Du bestämmer i förväg två saker: Var du köper, och var du säljer. Sedan väntar du. Ingen skärmvakt, ingen panik klockan 09:03 när börsen öppnar. Det räcker oftast att du kollar dina positioner en eller ett par gånger om dagen.
Du kan swingtrada i princip vad som helst som rör sig och som går att köpa och sälja utan krångel: aktier, index, råvaror, valutor och kryptovalutor. De flesta som börjar gör det i aktier, och det är också där jag skulle börja själv.
Swing trading vs daytrading: vad är skillnaden?
Den enda riktiga skillnaden är tiden du sitter i positionen. Allt annat följer av den.
| Swing trading | Daytrading | |
|---|---|---|
| Hur länge du äger | Dagar till veckor | Timmar, stänger före stängning |
| Tid du behöver lägga | Någon gång per dag | I stort sett hela handelsdagen |
| Antal affärer | Få | Många |
| Kostnad i courtage/spread | Låg, få affärer | Hög, äter snabbt upp vinsten |
| Risk över natten | Ja, kursen kan gapa | Nej, du är utanför marknaden |
| Går att kombinera med jobb | Ja | Sällan |
Den där raden om risk över natten är den viktigaste. En daytrader stänger sina positioner innan börsen stänger, just för att slippa nyheter som kommer när marknaden är stängd. Du som swingtradar sover med positionen öppen. Kommer det en vinstvarning eller ett bud på bolaget klockan sju på morgonen öppnar aktien på en helt annan nivå än där den stängde, och din stop loss hinner inte skydda dig hela vägen.
I gengäld slipper du daytraderns största problem: Att göra så många affärer att courtaget äter upp resultatet. Vill du läsa hur den andra sidan fungerar har jag en egen guide om daytrading och hur du kommer igång med det.
Hur länge håller man en swingtrade?
Så länge anledningen till att du köpte fortfarande gäller. Det är hela svaret.
I praktiken landar de flesta swingtrades någonstans mellan några dagar och några veckor. Ibland blir det ett par månader. Det som avgör är vilken tidsram du analyserar i. Tittar du på dagsgrafer blir affärerna längre än om du tittar på fyratimmarsgrafer.
Det som däremot inte ska avgöra är magkänslan. Den vanligaste nybörjarmissen är att låta en förlorande position bli långsiktig (“jag väntar tills den kommer tillbaka”) medan vinsterna tas hem efter två dagar. Då har du vänt hela matematiken mot dig: små vinster och stora förluster.
Swingtrading-strategier att börja med
En strategi behöver inte vara avancerad. Den behöver bara vara skriven i förväg och gå att följa när det svänger. Tre vanliga ingångar:
Trendföljning med rekyl. Du letar aktier som redan går uppåt, väntar in en tillfällig nedgång, och köper när kursen vänder upp igen. Du går alltså med trenden, inte mot den.
Utbrott. Aktien har gått i sidled ett tag inom ett tydligt intervall. Du köper när den bryter upp över taket i intervallet, med tanken att rörelsen fortsätter.
Återgång till snittet. Motsatsen. Kursen har dragit iväg ovanligt långt från sitt eget genomsnitt och du satsar på att den studsar tillbaka. Svårast av de tre, för en aktie som faller kan mycket väl fortsätta falla.
Alla tre bygger på att du kan läsa en graf. Det är teknisk analys, alltså att försöka läsa mönster och signaler i kursdiagram i stället för i bolagets bokslut. Behöver du grunderna, börja där.
Skriv ner tre siffror innan du köper
Det här är hela strategin komprimerad. Innan du trycker köp ska du veta:
- Var du kliver in. Vilken kurs, och varför just den.
- Var du kliver ur om du har fel. Det är din stop loss, alltså den nivå där du säljer automatiskt i stället för att hoppas.
- Var du kliver ur om du har rätt. Annars sitter du kvar för länge och lämnar tillbaka vinsten.
Säg att du köper för 10 000 kr och lägger stop loss 5 % under köpkursen. Då vet du innan affären ens börjat att den värsta rimliga utgången är runt 500 kr, inte “vi får se”. Bestäm också hur många kronor du tillåter dig att förlora per affär totalt. Har du 50 000 kr att handla för och sätter gränsen till 1 % är det 500 kr per affär, och då styr den siffran hur stor position du får ta.
Det finns inga garanterade vinster i trading. Poängen med siffrorna ovan är inte att undvika förluster, det går inte. Poängen är att förlusterna ska vara små nog att vinsterna hinner väga upp dem.
Swingtrading på ISK
Det här är frågan jag får oftast, så här är kort version: För swingtrading i svenska aktier är ISK oftast det smidigaste kontot.
Anledningen är att du gör fler affärer än en långsiktig sparare, och på ett ISK slipper du deklarera varje enskild affär. Du betalar i stället en schablonskatt på hela kapitalet, oavsett om du gjort tio affärer eller tvåhundra. Skatten ligger på 1,065 % per år och belopp upp till 300 000 kr är skattefria. Räkna på din egen siffra i ISK-kalkylatorn.
Men ISK har en riktig nackdel för dig som tradar: Du kan inte kvitta förluster mot vinster. Går året back betalar du schablonskatt ändå. På ett aktie- och fondkonto (AF) betalar du i stället skatt på den faktiska vinsten och får kvitta förluster mot vinster, men då måste varje affär deklareras. Med hundra swingtrades på ett år blir det ett projekt.
Så här skulle jag tänka:
Hela jämförelsen mellan kontotyperna finns i guiden om ISK, AF och KF.
En sak till: CFD:er går inte att lägga på ett ISK. På ett ISK får du bara ha investeringstillgångar, alltså värdepapper som handlas på en reglerad marknad eller en MTF-plattform inom EES, plus fondandelar. CFD:er är inget av det.
Handlar du CFD:er är kontovalet alltså redan gjort åt dig. Skatteverket behandlar dem som terminer, och du redovisar dem på blankett K4. Det är krångligare än ISK, men du får å andra sidan kvitta förluster mot vinster.
Swingtrading med aktier: vilka ska du välja?
Två krav, och de är viktigare än att hitta “rätt bolag”.
Aktien ska omsättas mycket. Handlas det få aktier per dag blir skillnaden mellan köp- och säljkurs stor, och den skillnaden betalar du varje gång du går in och ut. Håll dig till bolag där det finns riktig handel, alltså i praktiken Large Cap och de större bolagen på Mid Cap.
Aktien ska faktiskt röra sig. En kurs som ligger still ger inget att fånga. Du vill ha rörelse, men rörelse du kan följa, inte kaos.
Ett tips som sparar tid: Bygg en bevakningslista på tio till tjugo aktier och lär känna dem i stället för att jaga nytt varje vecka. Du börjar snabbt känna igen hur just de rör sig. Är du helt ny i aktier överlag, börja med grunderna om aktier innan du börjar trada dem.
Plattform för svenska aktier
För swingtrading i svenska aktier på ISK är det nätmäklarna som gäller. Både Avanza och Nordnet är gratis att öppna, har ISK, och har grafverktygen du behöver inbyggda.
Plattformar för index, valuta och hävstång
Vill du swingtrada index, råvaror eller valutor, eller använda hävstång, går det inte via en vanlig nätmäklare. Då handlar du CFD, alltså ett kontrakt som följer priset på det underliggande i stället för att du äger något. Hävstång betyder att en liten rörelse ger stort utslag, åt båda hållen, och det är exakt därför de flesta förlorar pengar på det.
Öppna demokonto först. Alla plattformarna nedan har ett, och där handlar du med låtsaspengar i den skarpa miljön med riktiga kurser. Kör din strategi där i några veckor innan du sätter in en krona. Ser den fortfarande bra ut då är det dags att fundera på riktiga pengar.
Riskerna med swing trading
Gapet över natten. Har du en position öppen när börsen stänger är du utlämnad till vad som händer under natten. En stop loss ligger på en nivå, men om aktien öppnar långt under den nivån säljs den till öppningskursen, inte till din nivå. Det är den viktigaste skillnaden mot daytrading.
Hävstången. Handlar du med hävstång kan förlusten bli betydligt större än den kursrörelse du tittar på. Det här är inte en detalj att lösa senare, det är hela riskbilden. Riskvarningarna vid plattformarna ovan är inte pynt, läs dem.
Du själv. Den vanligaste anledningen till att en swingtrading-strategi slutar fungera är att den överges mitt i. Stop lossen flyttas nedåt “bara den här gången”, vinsten tas hem för tidigt för att det känns skönt. En strategi du inte följer är ingen strategi.
Kostnaderna. Varje affär kostar något, antingen courtage eller spread. Med få affärer är det ett litet problem. Börjar du handla dagligen är det ett stort.
Och sist, det som gäller allt: Investera aldrig pengar du behöver till hyran. Swingtrading är inte ett sparande, det är ett aktivt risktagande.
Så kommer du igång
- Lär dig läsa en graf. Börja med teknisk analys, det behöver inte vara mer än trendlinjer och glidande medelvärden till att börja med.
- Välj konto. ISK hos Avanza eller Nordnet för svenska aktier, AF om du vill kunna kvitta förluster.
- Skriv ner strategin. Ingång, stop loss, mål. Tre siffror per affär.
- Testa utan pengar först. Demokonto, eller för den delen en anteckningsbok där du loggar affärerna du skulle ha gjort.
- Börja litet. Skala upp när du har ett resultat att titta på, inte innan.
- För dagbok. Varje affär: Varför köpte du, vad hände, följde du planen. Det är där du faktiskt lär dig något.
Punkt sex är den som folk hoppar över och den som gör mest skillnad. Utan logg upprepar du samma misstag i två år utan att märka det.
Vanliga frågor
Vad är skillnaden mellan swing trading och daytrading?
Tiden. En daytrader öppnar och stänger sina positioner samma dag och är aldrig kvar över natten. En swingtrader håller positionen i dagar eller veckor. Swingtrading kräver därför mycket mindre skärmtid, men du tar risken att kursen rör sig kraftigt medan börsen är stängd.
Hur länge håller man en swingtrade?
Oftast några dagar upp till några veckor, ibland ett par månader. Det styrs av vilken tidsram du analyserar i och av att du säljer när anledningen till köpet inte längre gäller, inte av en klocka.
Kan man swingtrada på ISK?
Ja, och för svenska aktier är det oftast det smidigaste alternativet eftersom du slipper deklarera varje enskild affär. Nackdelen är att du inte kan kvitta förluster mot vinster på ett ISK. CFD:er och hävstångsprodukter går normalt inte att handla på ISK alls.
Hur mycket pengar behöver man för att börja swingtrada?
Det finns ingen bestämd summa. Det som avgör är att beloppet är litet nog att du klarar att förlora det, och stort nog att courtaget inte äter upp resultatet. Handlar du för 1 000 kr per affär blir avgifterna en stor andel av varje trade.
Måste jag deklarera min swingtrading?
Har du affärerna på ett ISK behöver du inte redovisa dem, skatten dras schablonmässigt på hela kapitalet. Har du dem på ett aktie- och fondkonto ska varje affär redovisas i deklarationen, på blankett K4.
Är swing trading lönsamt?
För vissa, över tid, med disciplin. De flesta som testar slutar back. Det finns inga garanterade vinster, och den som lovar dig annat säljer något. Se det som en färdighet du bygger med små summor, inte som en genväg.